“群里怎么会有人给我转账？而且这么多，3888元！”
小杨不可置信的叫出声，也许是平时抢红包抢习惯了，小杨也不管别人有没有转错，手指一点就收了款。
正要发信息回问的时候，却被踢出了群。接着，电话就响了，看了来电号码，小杨知道肯定是因为红包的事打来的。
电话接通，一个男人的声音凶狠说道：“你刚刚收的款，是我操作失误发出去的，兄弟，请你马上退还给我，否则，要么我立刻报警，要么我派人亲自来找你拿，不过，那样的话，只怕就不只是拿钱那么简单了。”
小杨有点害怕，小声问身边的人该怎么办？
“嘿，居然想报警！贼喊捉贼啊，退什么？当然不退。”旁边有人笑道。
小杨底气十足地拒绝了对方，不再因男子的威胁有半点怯意，因为旁边给他出主意的，是一名人民警察，而小杨现在所在的地方，正是福建省泉州市鲤城公安分局。
看着微信里多了3888元钱，小杨感激不已：“警察同志，这波操作太神了，我被骗的钱这就找回了一半多 。”
姚警官说：“我们其他同事会继续追查你转出去的钱流向了何处，希望能早日将犯罪分子揪出来，现在，跟我来做笔录，把事情的经过交代清楚。”
小杨连声答应，把被骗的经过详细说出来。
原来小杨从外地来福建泉州上班，已有五年，26岁的他至今单身，面对家里父母的不断催婚，加上自己年纪也不小，最近开始着急找女朋友了。
到处托朋友同事介绍无果后，他便将目光放到了网络交友上。
昨晚，也就是2021年3月16日晚，跟同事吃饭喝酒结束后回到家，便像往常一样，点开了微信“附近的人”，在网络世界里搜寻目标。
不一会儿，一个距离自己两公里、昵称叫“萌萌”的人吸引了他，点开头像，是一个非常漂亮的年轻美女。
小杨知道照片肯定开过美颜了，可是看得出，即使是素颜，对方也肯定长得很好看。再看她的签名，“分手快乐！我不快乐！”
终于找到一个不用问就知道对方是单身的，便赶紧打了招呼过去。
萌萌很快回了句“你好呀！”
小杨心花怒放，表示想加对方微信，对方犹豫着不答应，小杨软磨硬泡了一阵，终于成功加上了。
聊了几句，双方都表明了自己单身，萌萌说了句“跟你好聊得来啊”之后，发来了几段语音倾诉起自己的不幸。
小杨通过萌萌的语音诉说，了解到原来萌萌真名叫张萌，也是从外地来泉州打工的，在一家公司做前台，老家在四川农村。
本来在泉州谈了个本地男朋友，但谈了两年，男方都一直不带她回家见父母。
前几日萌萌主动提出想去拜访一下男朋友父母，可想不到被男朋友拒绝了，还对她爱理不理，争吵过后，便生气分了手。
而热恋时男朋友通过甜言蜜语，借走了她这几年打工存下的全部积蓄，分手后想追回来，对方却推三阻四地耍起了赖，现在身上只剩几百块吃饭钱了。
小杨先是被萌萌软糯甜美的声音迷住了，接着对萌萌的遭遇，又是同情，又是心疼，再就是觉得自己面前摆了一个告别单身的机会，不禁激动起来，好想约对方见面。
正不知该如何开口的时候，萌萌突然说心里好难过，能不能陪她去看个电影解解闷。这个提议正合小杨的心意，当然迫不及待地答应了。
他不是第一天网上交友了，有一定警惕之心，也想过对方会不会是骗子，可是哪个骗子会骗人去看电影呢？而且这个人离自己只有两公里距离，诈骗犯不是应该在境外吗？
约好见面时间地点之后，小杨赶紧去洗澡打扮一番，回来后，却又收到萌萌发来的消息，说她现在暂时没有再找男朋友的打算，而且因为自己人美心善条件好，就算要找，也只想找外貌和经济条件都比较好的。
小杨感觉突然被浇了一盆冷水，因为他长相普通，工作一般，所以也没有多少积蓄。
正在小杨心灰意冷时，萌萌又说以前晚上都是跟男朋友在一起，现在分手了，晚上自己一个人睡不着会害怕，要不别去看电影了，反正也没有想看的电影，而且看完电影后回去也还得一个人，不如直接去找个住的地方，晚上陪陪她。
小杨心领神会！虽然追对方当女朋友无望，但当了多年单身狗、幻想过“一夜情 ”的他，高兴还来不及，在酒精的作用下，又怎会拒绝。
于是再次确认了萌萌的意思后，小杨出门找宾馆开了房间，把位置发给萌萌后，按捺着激动的心情开始了等待。
“你个木头，不会是想让我自己打车过来吧？人家都说了身上只有一点吃饭的钱了。”萌萌发来甜美又带着委屈的语音。
小杨深深的责备自己真是考虑不周，唐突了佳人，为了挽回形象，豪爽的转了一千块钱过去。
萌萌发了几个开心的表情后，说马上出发。
半个小时后，萌萌说快到了，但是还没吃饭，想买点美食和酒水带上来，问小杨要不要请她吃。小杨二话不说，又转了一千块钱过去。
一个小时后，人还没来，小杨醉着酒，差点就睡着了。
一问，萌萌发来定位，说人已经到附近了，只是突然想到自己第一次奔现，不了解对方，怕遇到骗子，所以犹豫着到底要不要上来。
小杨一听急了，再三保证自己是个好人。萌萌还是不放心，说要想证明不是坏人，就拿出诚意，给三千块保障金，这样的话如果他敢乱来危及人身安全，保证金就不退还。
小杨觉得似乎也在情理之中，况且快要到嘴的熟鸭子怎能让它飞了，当即便转了三千块保证金过去。
可是等了又等，萌萌还是没有出现。回到房间打电话，萌萌才说前男友突然联系见面谈还钱的事，不得不去，实在不好意思，明天再约。小杨酒后困意上来，心想今晚状态不好，明天就明天，于是呼呼睡了。
第二天醒了酒的小杨，心里感觉到大大地不妙，便拨打萌萌的电话想退钱。接电话的不是萌萌，而是一个自称是萌萌经纪人的男人。男人说钱可以退，但不能直接转账，要通过公司，用“资金带动回流”的方式。
小杨不懂，对方以不屑的语气给他“科普”了一番：“这是金融领域的专业术语，如果你不是业内人士的话我也很难跟你解释清楚，通俗来讲，就是你再转入五千，就可以带动你之前转入的五千一起转出，其实资金带动回流，在公司财务运营中是很常见的操作。”
酒不醉的小杨这回可多了个心眼，不听信忽悠，赶紧上网查什么叫做“资金带动回流”，这一查，发现跳出来最多的字眼是“资金带动回流骗局”。
查完，小杨一拍脑袋，确定自己被骗了，立刻报警。警察到场了解了情况后，明确告诉小杨他确实被骗了，而且是典型的杀猪盘骗局。
在民警的解释下，才知原来所谓“杀猪盘”，是诈骗团伙通过婚恋交友类网络平台进行诈骗的一种俗称 ，诈骗分子通常利用网络交友，诱骗受害人的钱财。诈骗分子准备好人设、交友套路等“猪饲料”，将社交平台称为“猪圈”，在其中寻找被他们称为“猪”的诈骗对象，通过建立恋爱或暧昧关系，即“养猪”，最后骗取钱财，即“杀猪”。
美女头像和朋友圈照片是网上下载的，软糯甜美的声音是通过变声器发送的，定位也是假的，一个“美女”每晚都要同时聊多位男性。
小杨懊恼不已，真是色字头上一把刀！
正在民警商量着该如何把骗子揪出来的时候，骗子居然主动找上门来了。
那位“经纪人”打电话来，威胁说如果敢报警，保证第二天就让你人间蒸发。
小杨还有点怕，但警察马上就查到对方IP在缅甸，人身威胁云云，只是虚张声势地恐吓罢了。
警方让小杨继续在微信上跟对方周旋，骗子见小杨不愿以“资金带动回流”的方式退款，便又提出让小杨提供一个没有使用过的支付宝账号。
这下警方也想搞清楚对方索要支付宝账号要耍什么花招，刚好手上有这样一个账号，当下将计就计，把账号给了对方。
不一会儿，小杨被拉进了一个陌生的微信群，于是就出现了文章开头的那一幕：群里的诈骗分子操作失误，把本该转给别人的钱转给了刚刚出现在联系人栏里的小杨，而且金额不低，3888元！
民警让小杨马上更改了支付宝密码，拒退误转的钱，小杨的损失总算是挽回了一大半。
可是骗子索要支付宝账号后，再把人拉进红包群，究竟要做什么，难道是一种新的诈骗方式？
随着和诈骗分子失去了联系，调查也受到了阻滞。民警只好把调查方向放在了小杨的资金流向上。
通过追踪小杨被骗的资金，民警发现钱转出后，立马就被人通过微信转账的方式分散到了两百多个二级账户上，然后再由专人提现。
“洗钱！”民警第一时间就想到了这个词。
这下明白了，之所以把小杨拉进红包群，是为了诱骗他通过自己的支付宝帮忙洗钱。
通过调查群里那些参与洗钱的嫌疑人，想不到却引出了另一个故事，同时也揭开了诈骗犯是如何一步步诱骗受害者参与洗钱的谜底。
时间来到小杨被骗前的几个月，2020年11月10号，在城里考取消防证书的江西省上饶市小柯，晚上在宾馆搜“附近的人”，不一会儿就跟一个既漂亮声音又甜美的“雅丽”聊上了，约好看电影后，对方又改为去宾馆，先要了打车费，再要求交保障金。
没错，跟小杨的情况几乎是一模一样，只是小柯没喝过酒，在转了三千块钱但久久等不到人后，就选择了报警。
警察马上赶到，了解情况后带小柯回去做笔录。途中，小柯接到了一个男子的电话，对方自称是“雅丽”的经纪人，问小柯是不是报警了？然后威胁说知道他家住址，如果不撤销报案，就到家里去报复。
小柯后悔不迭，原来他刚才跟“雅丽”热聊的时候，在对方以不放心为由的要求下，给骗子发去了身份证照片，而身份证上就有家庭住址。
小柯怕了，于是做出了让他今生都会后悔的错误决定，跟警察说对方已经把钱退还了，一切都是误会，不报案了。
离开警察后，“雅丽”的“经纪人”加了小柯的微信，说会给他退款，但是要先帮一个小忙。至于什么忙，接着解释道，只需要小柯用自己的支付宝账号帮他们公司刷一下流水，类似于网店刷单。
小柯心想经过报警事件，对方应该会有所顾虑，退款应该是会退的，于是答应了给对方刷流水。
跟小杨一样，提供支付宝账号后，小柯被拉进了陌生的红包群，然后群里每过几分钟就会发起转账，“经纪人”让点，小柯才能点，抢到的红包都要通过支付宝转账给一个叫“L”的人。
小柯运气没有小杨好，收到的转账金额都只有几百块。经纪人说，加油做，等业绩做到小组第一，就会退还被骗的所有钱。
两个月后，小柯完成了八万“业绩”，便问退款的事。
“经纪人”回复说还没做到小组第一，还不能退款，群里不止你一个人想退款，大家都在争第一，你要加油做，并“好心”建议小柯把自己的钱也拿出来做流水，那样就可以提高排名，而拿出来做流水的钱，等以后会跟之前被骗的钱一起退还。
也许是经过了一段时间的“合作”后，小柯对“经纪人”产生了信任，犹豫了一下后，居然同意了，于是把自己的钱拿出来做流水，排名果然上升了一些。
小柯尝到了“甜头”，在骗子的进一步诱骗下，竟把自己的所有积蓄都拿出来做了流水。
这个过程中，小柯进入了“赌徒陷阱”，越往里边投钱越想把所有钱要回来，越想要回来就越要往里边投钱，而那个所谓的第一名，看得见，却永远够不到。
在赚完了自己的积蓄后，小柯像着了魔似的又找父母要钱，跟父母要不到钱后，居然还去贷了网贷，前后共转进去了六万多元。
而小柯的损失，不仅仅是经济损失那么简单！他在明知对方是诈骗分子的情况下配合对方做转账，已经直接参与了洗钱，成了诈骗共犯，将会受到法律的制裁。
当警车开到柯某家里的时候，对，小柯变成了柯某，因为他已经成了犯罪嫌疑人！警察是来家里抓捕他归案的。
柯某，正是小杨收了3888元的微信群里众多洗钱者中的一名。被抓时，柯某转账金额已达40多万元，而他自己前后投进去的六万多，还一分钱都没有退到手。
小杨和柯某的共同问题，都是反诈意识太过薄弱，但凡有点反诈意识的人，在被第一次索要钱财的时候，就应该知道对方是骗子了，更不要说是一而再再而三的给陌生人转账。
而柯某，身份从被害人到嫌疑人的转换，不止是因为反诈意识薄弱，法律意识更是非常欠缺。
如果他不泄露身份信息给陌生人，如果在第一次受骗后没有放弃报警，哪怕在之后的任意一个环节选择报警，都不至于沦落到走上犯罪道路的地步。
柯某的事件，真是给我们所有人都敲响了一记警钟！他在点开“附近的人”时，又怎会想得到不久后自己就会因此走上犯罪道路？而现实生活中，像“小柯”这样的人，肯定不在少数！
随着网络越来越发达，诈骗分子的手段也是花样百出，但是电信网络诈骗犯罪是可防性犯罪。
我们在日常生活中，应该有意识的多学习法律知识，多参加有关部门举行的法律宣传、反诈骗宣传，增强反诈意识，提高自己识别诈骗行为的反应能力！
一旦发现可疑的诈骗行为，应当第一时间选择报警！
参考资料：
江西卫视：红包群里的秘密