大家好，我是M叔。
今年3月份的时候我们做了一期主题为【美国绿卡“最优解”——EB5无排期项目解析】的直播（扫描下方二维码可快速领取直播回放海报）。
直播结束后很多小伙伴给我们留言，说想听听和EB5诈骗相关的内容，再加上很多客户确实想未雨绸缪，提前先把项目风险给了解清楚再进行投资。
所以今天就借这个机会做一期节目给大家具体聊聊EB-5风险都有哪些？中间环节是如何产生贪腐的？
EB-5投资移民既然涉及到投资，那么一定是有风险的，不可能保证回本，那其中涉及的风险自然也是多方面的，但基本上可以归纳为两个点：
风险一：投资能不能有回报？
比如像商业风险，市场行情不好，项目可能没办法拿到预期的利润。还有法律上的风险，项目可能会面临诉讼或者监管检查，导致施工暂停甚至是关闭，进而影响投资资金。还有通货膨胀、汇率、项目管理是否得当等等方面，都会对我们的资金产生一定的威胁。
风险二：能不能拿到绿卡？
这个就很好理解了，如果项目因为各种各样的事故而停摆了，没有创造一定的就业，自然而然无法满足移民局的要求，那么绿卡很有可能就会打水漂了。
其次咱们再来聊一聊涉及EB-5的贪腐案，它们的共同逻辑是什么？同样也可以被归纳为几个点：
▷第一，虚假宣传
不法的发起人通常会在宣发的时候，夸大项目的规模和预期收益，让大家相信这真的是一个非常有前途的投资机会，从而来吸引更多的资金入池。并且针对一些关键的信息做隐瞒动作，比如项目是不是真的有政府入资，项目是不是真的受到监管审查等等，让投资者误解项目的真实情况。
比如像这个著名的Jay Peak庞氏骗局案例，发起人当年就声称将会在佛蒙特州建设一个大型的度假村，其中包括高尔夫球场、酒店、泳池等等设施，再加上由佛蒙特州政府成立的佛蒙特州区域中心背书，这个项目一度是EB5圈子内的最优生，实际上项目资金管理混乱，虽然集资充足，效果确实达到了，但是投资人的资金在项目的几期之间被拆东墙补西墙，最终因为最后一期项目生物实验室迟迟无法建立，导致整个项目暴雷。
▷第二，资金侵占
也就是把集资后的EB-5投资专项款转移到自己个人账户中，用于个人的消费支出，买游艇，买豪宅，大吃大喝，怎么奢侈怎么来。比如西雅图美国之路区域中心的案例。
▷第三，集资人逍遥法外
资金被挪用后，项目进度受到影响，那么在骗局败露之前，诈骗者会采取各种手段来逃避法律制裁，甚至是潜逃国外，从而让投资者无法追回自己的资金。
以上就是涉及EB-5投资移民的一些常见的贪腐套路了，那么聊到这相信大家会和我有同样的疑问，像美国这样一个法制相对健全的国家，为什么会在EB-5这个项目上频频出现暴雷的情况？
个别项目甚至还有当地政府以及议员支持，但还是无法杜绝贪腐的出现。其实说到底原因只有一个，那就是监管相对薄弱造成的。
EB-5投资移民涉及房地产、企业、私募等等领域，关联性错综复杂，这些领域是由美国的证监会也就是SEC监管的，该机构常年缺乏足够的人力、物力和金融方面的专业性，难以全面监督EB-5项目的投资、营销和运营各个环节，往往只能等到项目被人吹哨，或者投资人直接起诉，才会被曝光。
不仅如此，因为投资移民涉及到资金以及国家安全这些敏感问题，EB-5项目的审批程序通常都比较耗费时间，所以针对种种资金侵占行为，各个监管部门也很难做到及时发现和处理。
另外，你会发现市面上几乎所有的EB-5项目都会有政治人物来亮相支持，投资客户想当然地觉得这是有政府背书的表现，所以项目一定靠谱。
其实并不能说明什么，设立EB-5的目的就是为了促进当地经济发展，提高就业率的，而移民法案中也规定了项目必须有风险。
所以在这种情况下，很多政客是愿意公开亮相支持的，项目成功了，他们可以沾光以及收取站台费，项目失败了，也可以归咎为市场风险。所以整个过程对他们来说是百利无一害的，唯一要做的无非就是出场亮相喊句口号就好。
总的来说，针对以上种种常见套路，我们目前也在市面上挑选了规模合适，风险点清晰的项目来进行合作，如果您有通过EB-5拿身份的打算，欢迎联系我。
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