由于尽职调查程序宽松，阿联酋商业和黄金签证计划一直面临挑战。该计划在富裕人士中广泛流行，申请数量激增，并引发了对申请人背景调查的担忧。
01 背调宽松，申请量激增新闻社论，一家总部位于布鲁塞尔的组织报道称，阿联酋黄金签证计划最近因其审查程序的质量而受到讨论。获得黄金签证的人数突然增加，使这些计划受到经济合作与发展组织（OECD）和金融行动特别工作组（FATF）的关注。
经合组织和金融行动特别工作组已对该计划的实施进行审查，因为报告显示，大多数申请人在没有进行严格背景调查的情况下就获得了签证。
随着国际社会对其行为表示不满，有关通过阿联酋发生的高风险洗钱案件的报道进一步加剧了讨论。除此之外，获得阿联酋黄金签证的申请人数量突然激增也标志着全球对该计划的兴趣日益浓厚。
公共领域的统计数据显示，截至 2023 年 11 月，已向来自不同国家和地区的人士发放了超过 15 万份黄金签证。整个情况已导致 OECD 和 FATF 采取行动，这可能会对各国的声誉构成风险。投资和居住的目的地及其在全球舞台上的地位。
02 须经过独立严格审查程序据新闻社论报道，几位专家对此问题进行了评估，并指出，只有对所有申请人进行多层次的尽职调查才能解决该问题。尽管阿联酋有严格的规则和规定，但申请必须经过独立的审查程序。
专家建议，阿联酋必须进行严格的背景调查，包括对申请人的现场和线下检查，以及对其财务文件和收入来源的审查。该地区也被要求采用其他著名的此类计划所使用的类似程序。
阿联酋必须授权独立的第三方机构进行审查程序以及政府内部检查。专家指出，必须采取积极主动的措施来弥补尽职调查过程中的漏洞，否则可能会损害项目的可信性和完整性。
尽职调查被定义为对一个人的身份进行严格审查的过程，包括检查该人的出生证明、居住地、收入来源、银行账户资金来源、检查参考资料以及多个方面的犯罪记录。
03 将启动多层次尽职调查
多年来，欧盟、英国和美国一直在评估黄金签证计划，以减少不当行为和其他犯罪案件。在一些持有“红色”通知的个人在一些国家成功获得黄金签证后，他们开始关注这些计划。
这些人申请签证是为了逃避本国的诉讼，这引发了人们对这些计划完整性的质疑。为此，专家要求阿联酋采取多层次的尽职调查，并与第三方尽职调查机构合作进行背景调查。
此外，在某些情况下，此类计划还为背景可疑的人提供进入某些国家和地区的便捷途径。获得黄金签证的此类申请人通常会享受迪拜的财务自由和免税等多项福利。
阿联酋自由区还提供了可用于洗钱和其他非法活动的监管环境。金融行动特别工作组还建议加强对这些区域的监管，特别是银行、房地产和贵金属贸易等行业。阿联酋也将加强合作并与全球标准密切合作。采取打击洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）的措施。
了解更多阿联酋黄金签证『微信号』 18310608212
推荐阅读
>阿联酋免费送黄金签证？是的！价值200万迪拉姆的黄金签证>拉斯海马，下一个迪拜>2024年全球最受欢迎的欧洲城市，没想到是它排名第一>连美国人都疯抢！为什么富人都在寻求第二本护照？>重磅！西班牙将取消外国房地产投资者的“黄金签证”计划