这一次,真的不能再瞎折腾了!




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这一次,病了10天,有记忆以来都没这样病过。
两天高烧超过39度5,一天超过38度,两天37度的低烧,加一起烧了整整五天。
这十天内,发生了很多大事,政策简直是山呼海啸而来呢,各种新闻APP的弹窗一条接着一条,在迷迷糊糊中看,又在迷迷糊糊放在手机。
中央经济工作会议召开,明年以经济增长为中心,板上钉钉。
房地产在2003后,再次被确定为支柱产业;
开始重新支持平台经济;
开始重新支持民办教育;
你会发现,去年才被推翻的三座大山,忽然之间又都被立起来了。
这好像是做了一个冗长的梦,兜兜转转之后,一切又都回来了。
2
所以,12月被称为大转折的一个月,经济政策、地产政策、产业政策,全部大转折。
而在大转折的背后,则是最为真实的现实:

二季度增长2.0;三季度增长2.5,四季度也注定不好看。
最终,全年取得近50年来的最低增长。这是我们理解眼下所有经济政策、政策转型的前提。
所以这几天,最受瞩目的,就是对于明年的各种经济增长预测:
北京大学国家发展研究院院长姚洋:明年中国经济至少能够达到6%的增速,但需要注意经济可能会“稍微过热”。
这意味着明年经济不仅能迅速恢复,还有可能会产生经济过热。
商务部原副部长魏建国:明年中国经济将杀出重围,快速发展,GDP增速将达到8%。
这个更为乐观,经济已经不是迅速恢复,已经是要腾空起飞了。
有时候,我们真的很佩服这些专家的自信。
要知道,上一次GDP增长超过8%的增速,还是在2012年的3月,也就是11年前。
在2012年之后,经济增长就开始长驱直下,一路下行。

可以肯定的是,要真的想达到8,那么,则是从经济停滞之下的——
近50年增长最低迷期的增长率3.0,一跃而成2012年以来11年间最高增长。
这不是刺激,这是春药、吗啡、麻醉、酒精一起上,管他谁最最用,谁效果最好。
一朝嗨翻天,明天火葬场!西门庆也不会这么玩啊!
3
但是,很显然,明年的稳增长重任,交给的是传统行业。
前几年,在严格转型高质量发展的时候,这些行业被作为三去一降一补,进行了大刀阔斧的改革。
但是,此刻却又重新被拿出来,并被委以重任,是不是要意味着回归老路?
不,其核心在于,一切为经济增长让路,一切为能拉动经济增长让路。
经济停滞了整整一年,体量巨大,要重启也并非易事。
这里最重要的,不是在乎是不是传统行业和高质量行业;最重要的是谁能代表最广大的经济基础,谁能拉动最广大的经济基本面。
一切将为经济增长让路。
所以,不管是楼市政策大转折,还是互联网政策大转折——
你会发现这些基本都是在寻求高质量经济转型时;在放弃以经济增长为目标时;也就是在求质不求量阶段,所出台的政策。
忽然之间,全部回归。
楼市和平台经济,正在成为明年拉动经济增长、稳就业的双引擎。

住房消费潜力要予以释放,这将成为2023政策的核心方向。
但是目前的问题在于,底层对于房地产的看空和政策预期严重背离。
要弥合这种背离,最重要就是要重新恢复房地产的造富效应。
第一、中国人的财富,都在楼市里面堆积着,这两年楼市下行,严重影响了家庭财富积累上升,这是导致一年多以来家庭储蓄高涨和资产负债萎缩的根本原因。
楼市绑定着中国家庭的核心财富,这是最真实的现实。

第二、房住不炒大概率将被淡化。国外买房重租金;国内买房重升值。这是国情的差别。
但是你不让炒房,不让升值,国内房地产的存在基础都没了。这是很核心的一个问题。
直白点说,房子你压着又不让涨,我为什么还要买呢?
那你不买,我不买,怎么拉动消费呢?
拉不动消费,怎么重启经济呢?
经济重启不动,GDP怎么能反弹到8的增速呢?
换句话说,一线为什么行情最被看重,因为一线涨一波,就能吃个五年甚至十年,所以,不怕跌,不怕下调。因为都知道,总会涨回来,并且一波都能翻倍。
简单说,就是能赚钱呗。
所以,归根结底,对于中国楼市来说,赚钱最重要。
但是,偏偏这几年的打击,把这个最稳固的民间信念给动摇了。
那明年又想依赖房地产,你说咋办呢?
不让涨一波,信心能回来?
你一定会问,怎么涨?大家都没钱了,都不买了,怎么涨?
别着急。有钱。
没钱了,还能把贷的银行房贷一把还了。最后还的人太多,银行利润大降,弄得银行都怕了!不得不下令拒绝提前还贷。
不是没钱,是你没钱了。
银行还有80万亿定存+37万亿的活期呢。

这加起来就是120万亿的银行储蓄。中国家庭的储蓄厚度,从来都没有这么深厚过。
而这将成为重启经济,重启国内消费的最坚实基础。
我们说过,之所以存了80万亿定期,不是没钱了,是之前的波折,让大家对经济的预期偏向悲观,大家都开始谨慎防守了。
说白了,就是大家觉得可能将来钱没有现在好挣了,所以就不敢超前消费。
钱存定期,是不到万不得已坚决不会动,要给未来留个依靠。
所以,不是钱没了,是挣钱的预期没了。
这时,积极的经济政策,积极的预期引导,就比什么都重要。
不再瞎折腾,一切回归经济增长的硬道理,让大家从增量中进行财富分配。
路顺了,意识统一了,接下来,就是一心一意搞经济了!
很多人可能不知道,眼下经济复苏有三大风险因素,这就是重启不畅,房地产持续低迷,而美国如期陷入衰退。这是最恶劣的三重冲击。
面对如此情景,该怎么办?
周金涛之后,最负盛名的经济学洪灏为此做了《2023:或跃在渊》的市场策略报告。

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