1
就在民间集体期盼七月份的大救市何时来到时，没想到真的来了！
这就是刚刚审议通过的城中村改造指导意见。
此刻，无论实际情况到底如何，但不管从哪个角度看，单单是城中村改造这个名词，对民间的杀伤力就足够大了。
因为，所有人无一不对上一波的财富暴涨记忆犹新。而此时此刻，从环境氛围上来讲，真的太像了。
2013年和2014年，楼市在经过了之前两年的强势行情后，被严格的限购政策直接打入了谷底，整整两年的时间持续性的萎靡不振，最大的特征就是民间，也就是消费端的观望和看空。
最终，最高决策层从宏观政策方面直接出手，限购取消，二成首付七折利率相继出台，更重要的是在2015年使出了史无前例的杀手锏——城市棚户区改造。
并为此专门制定了一个配套工具，这就是PSL，也叫棚改补充抵押贷款，民间更通俗的说法是棚改货币化。
直白地说，就是针对房地产进行定向放水。
你可以理解为给楼市打了一剂肉鸡速成的催长剂，还是加强针。
结果是诞生了楼市历史上第一次的全国性普涨，2015年到2017年整整三年，无论主城还是近郊，甚至于远郊，无一例外全部大涨。
更重要的是，这让几乎所有人都具备了全国性的楼市视野和投资格局。
所有人都知道了城市行情是会轮动的，并且城市和城市之间的轮动会有时间差，而这个时间差就是进场套利的机会。
所有体验过2015年到2016年短时间的暴涨的人，都体验到了一夜暴富的感受，最终导致所有人都对暴击的意识根深蒂固。
而如今，这个时刻，似乎又要来了。
同样是历经两年的楼市持续萎靡，同样是史上最低利率，甚至存量贷款至少从口头上都松动了。
而如今，同样重磅的大杀器——城中村改造，经过八年时间再次祭出。再加上呼声很高的全面放松限购限贷。
这一切，让8年前的那个时光，似乎又回来了。
2
乐观是对的，因为人活着，总要乐观看待一切。
但有时候，看清真相之后的乐观，比盲目的乐观，更胜一筹。
就像这次的城中村改造一样，它到底是不是2015年的棚改模式的重生版？
其实，最重要的一点，不是称谓，不是叫什么名字，而是改造资金的来源。
2015-2018年棚改的利器是抵押补充贷款，即PSL，央行创新的特色货币政策工具。
基本逻辑是国开行发放 PSL贷款定向注入到棚改项目拆迁补偿和安置投入的资金，地方政府拆迁完成后出让土地，偿还PSL，形成了资金“投入一应用一偿还”的闭环。
这是央行绕过商业银行来进行扩表，进行的准财政的非常规货币操作。
最终，这种定向注入的货币模式，凭空创造了巨量的住房购买力，持续推动房价上涨，最终在2019年，央行开始大幅度缩减 PSL。
这是上一次棚改货币化的的底层逻辑。
但是这一次呢？不同的地方就在于这些成熟的路径，我们一点都看不到痕迹。
资金来源：是多渠道，鼓励民间资本，以市场化为主导。
这意味着，不会像上次一样，央行层面直接出台货币支持政策。财政没钱，要利用民间资本进入参与改造。
就差直白地告诉你，直接印钞拉动需求不用想了，不会有的。
改造模式：城改和保障性住房建设结合，并实现可持续运营。
这意味着什么？
不用想着大拆大建，造新城。而是成熟一个推进一个，不要怕时间久。
最重要的是什么？原话是这样说的：稳中求进，积极稳妥。
所以，大批量的堆积资金进入市场，是不可能的。
凡事都必须追求细节，才能看清一切。
3
其实，就连城改这件事本身，也必须连带起来看，才能发现意义。
这就是平急两用基建建设。
这个政策，其实是和城中村改造一块出台的，两者也是强关联的。
而它们背后的关键词，也是同一个：
超大特大城市。
所谓的透过现象看本质；所谓的不要被表象所迷惑，要认清内核，大概就是如此。
超大特大城市，公共基建，保障住房，可持续运营……
这背后的含义只有一个：
一切都在为下一步彻底的放开人口流动做准备。
所谓的平衡发展，所谓的雨露均沾，是违背经济学规律的，也是脱离实际的。
而决策层很明显，已经彻底的改变了之前的思路。
人口集约化和集中化，将成为下一步的政策核心。
而由这种人口的集约化而带动的消费和内循环活力，也将是下一步经济活动的重中之重。
这才是这条新闻的重中之重。
而所谓的城改和基建建设，就是要改善城市基础条件，为人口流入做好承接准备。
这才是新闻的真相。
4
那么，回到大家都非常关心的话题，之前飞了那么久的小作文，飞来飞去，楼市到底还有没有大救市？
但所有人都忽略了一个事实，那就是国内楼市救市的底线是什么？
是房住不炒。
所有的政策制定和楼市远程规划，全部建立在这个底线之上。
而这个政策底线，眼下看，似乎并不太容易动摇。
这是我们考虑所有问题的前提。
甚至眼下楼市爆发出了有史以来最低沉的负面情绪，但依然在政策层的容忍范围之内，政策表现出了极强的定力，岿然不动。
这显示出了强大的改革决心。
再延展开一些讲，就是在楼市之外，本届政府的经济发展思路和未来五年到十年的发展脉象，也越来越清晰了。
这就是最近出台的支持民营经济的重大文件，对于民营企业的支持和政策宽度，达到了前所未有的境界。
在这份文件中，罕见的出现了支持民营企业“做大做优做强”几个字。
改开以来，这个以前专属国有企业地位和定位的发展概念，首次用在了民营经济上。
至少从字面上，民营企业和国有企业，第一次站在了同一层级的起跑线上。
在民营企业之外，就是城市化概念的更新和变革，打破平均主义，打破雨露均沾，彻底放开人口流动。
人口的集约化和城市的集约化，这将是中国城市化的2.0时代。
民营企业是经济活力，人口和城市集约化是消费活力。
毋庸置疑，这就是本届的经济思路和发展路径，也将是未来5到10年内的基本发展思路。
加入WTO之后的10年，国内经济的龙头是国际产业链分工；
2010年之后的10年，经济的龙头是大拆大建的城市化；
而下一个十年，则是人口集约之下的国内消费大循环。
至此，所有的发展思路和方向都清晰了起来。
而你我要做的，正是顺应大势，在已知的框架下，各凭本事和能力，果断抓住机会，勇猛向前，这就足够了，剩下的就交给天命吧！
这个世界，最笨的事，就是稀里糊涂的盲目悲观，和不明所以的盲目乐观。身而为人，总要学会独立思考，尽量避免自己陷入羊群效应。
而盲目的悲观和乐观，都是缺乏理性思考的主要特征，但这又正是转型时刻和变革时刻最常见的群体现象。
比如说，那8个超大城市和那11个特大城市，注定将成为下一个10年各种资源的集聚地，也是你能抓住机会的核心阵地。
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